Marchés financiers

Nouveaux défis et enjeux clés :

Pression sur les marges et besoin d’efficience : dans un contexte de faible croissance économique, les CIB font face à une compression des marges. Pour maintenir leur rentabilité, elles recourent à des stratégies telles que l’externalisation, la délocalisation (offshoring). Tout en se tournant également vers les outils d’automatisation, d’IA et de process mining pour améliorer l’efficacité opérationnelle.

Réglementations en constante évolution : les banques doivent se conformer à des réglementations complexes et leurs évolutions, telles que MIFID, EMIR et T+1… Ces exigences nécessitent une adaptation continue des processus opérationnels et des systèmes front to back afin éviter de potentielles sanctions.

Transformation des marchés des capitaux : les pratiques de place évoluent. De nouveaux instruments financiers tels que les obligations vertes gagnent en popularité. Nos clients innovent en développant des produits structurés pour répondre aux besoins de financement diversifiés, et s’adapter à la diversification des instruments de titrisation, comme la titrisation de prêts verts.

Nouveaux défis et enjeux clés :

Innovation produit, finance durable et ESG : face à l’évolution rapide des marchés et des attentes des investisseurs, les Asset Managers accélèrent la conception de produits innovants : fonds à impact, actifs non cotés, ETF actifs, crypto….  Agilité, veille des marchés, dimension ESG intégrée en amont et capacités d’analyse extra-financière avancées sont devenus des leviers clés de différenciation.

Expérience client et distribution : l’omnicanalité, la personnalisation et l’automatisation des contenus sont au cœur des nouveaux parcours clients. Les Asset Managers s’appuient sur la data, les outils CRM et des reportings intelligents pour créer des expériences fluides et sur-mesure.

Modèles opérationnels et technologiques : dans un contexte de pression sur les marges, les leviers de simplification, d’automatisation, d’IA, d’externalisation, de stratégie d’alliance et de rapprochement, permettent d’optimiser les modèles Front to Back. Cela implique une vision partagée et l’alignement des équipes de gestion, d’opérations et des fonctions transverses.

Gestion de données transverse et production réglementaire : les exigences croissantes des régulateurs (T+1, FIDA, ESG, DORA, PRIIPs, LCB-FT…) imposent une gouvernance data robuste et une architecture technique urbanisée. L’automatisation des reportings réglementaires et la fiabilité des chaînes de données sont devenues essentielles pour réduire les risques et sécuriser les usages.

Nouveaux défis et enjeux clés :

Concurrence accrue et innovation technologique : face à l’essor de nouveaux acteurs dit digital native, nos clients adaptent leur offre et repensent leur modèle économique et opérationnel pour rester compétitifs.

Consolidation du marché : les nombreuses fusions-acquisitions dans le secteur posent des défis d’intégration IT, d’alignement organisationnel et de repositionnement stratégique, exigeant une transformation rapide et cohérente.

Pression réglementaire : IA Act, ESG, LCB-FT, DAC… Le renforcement des exigences réglementaires est constant sur toutes les dimensions métiers et technologiques. Cela impose une mise en conformité régulière et une adaptation des processus pour répondre aux obligations de lutte contre le blanchiment et aux enjeux de sécurité des données.

Personnalisation et durabilité : la data et l’IA permettent de mieux cibler les clients, d’ajuster les stratégies de pricing et d’élargir l’offre ESG. Tout en répondant aux attentes d’investissements responsables et de proposer des parcours client sur mesure.

Nouveaux défis et enjeux clés :

Industrialisation des processus et technologies avancées : les Asset Servicers doivent industrialiser l’ensemble de leurs processus post-marché, en s’appuyant sur l’automatisation, l’IA, la blockchain et les smart contracts. Leur enjeu : améliorer l’efficacité, réduire les coûts et sécuriser les opérations à grande échelle.

Complexification réglementaire et pression de conformité : la multiplication des exigences (ESG, reporting, transparence, T+1, contrôle des actifs numériques…) accroît la complexité opérationnelle pour les acteurs du post-marché. Ils sont obligés d’adapter rapidement leurs chaînes de valeur et leurs systèmes pour rester conformes et performants.

Innovation client et plateformes digitales : pour se différencier, les Asset Servicers développent de nouveaux services à forte valeur ajoutée : plateformes digitales en self-care, gestion optimisée des collatéraux, gestion de liquidité ou services autour des actifs numériques. La rapidité de mise sur le marché devient un avantage déterminant.

Gestion des données et cybersécurité : face à l’explosion des données financières et extra financières, les acteurs doivent renforcer la gouvernance des données, déployer des solutions de cybersécurité avancées et développer des outils d’analyse pour soutenir la transparence et la prise de décision.

Des convictions assumées

Pour répondre aux enjeux du secteur, nous nous appuyons sur quatre piliers :

• Croiser les expertises : allier maîtrise des métiers des marchés financiers et expertises en ESG, data, IA, lean, change ou management.
• Innover avec agilité : accélérer le go to market, intégrer les technologies utiles et adapter les modèles opérationnels à un environnement mouvant.
• Mettre l’humain au centre : embarquer durablement les équipes, faire évoluer les postures, incarner le changement par ceux qui le vivent.
• Créer de la valeur durable : conjuguer performance, impact sociétal et utilité pour une transformation responsable.

Notre approche “Business, People & Environnement” place autant la performance économique que l’engagement humain et l’impact environnemental au cœur des transformations.

Choisir Julhiet Sterwen, c’est faire appel à des experts, reconnus, engagés et agiles, qui conjuguent exigence, esprit d’équipe et sens de l’impact.