Cadrage et déploiement des projets de conformité réglementaire en BFI

En 2015, les business lines des activités de financement (GLFI) et de coverage (CORI) de la BFI d’une grande banque ont souhaité se faire accompagner par Julhiet Sterwen pour conduire leurs projets réglementaires MiFID2/MiFIR.

Cadrage des projets réglementaires MiFID2/MiFIR

Les enjeux majeurs ont consisté à définir et mettre en œuvre la gouvernance du projet, à réaliser une première analyse d’impacts en coordination avec le Programme Groupe.

Nous avons défini et animé une gouvernance projet, en coordination avec le Programme Groupe, en identifiant et fédérant les différents contributeurs: Lignes Métier, Risques, Conformité, Contrôles, Juridique, IT…

Nous avons conduit une première analyse d’impacts (identification du périmètre impacté et des sujets) sur la base des ateliers organisés par le Programme Groupe sur les différents thèmes :

• Suitability/Appropriateness ;
• Conflit d’intérêts / Underwriting ;
• Sauvegarde/enregistrement ;
• Conseil en investissement ;
• Reporting clients (Coûts et charges) ;
• Gouvernance produits ;
• Inducements ;
• Best execution.

Déploiement du projet

Dans un second temps, l’enjeu a consisté dans l’animation de la gouvernance et l’approfondissement de l’analyse fonctionnelle, le chiffrage et la construction de la feuille de route.

Nous avons conduit des ateliers de travail afin d’affiner l’analyse d’impacts et de préciser les processus et les SI impactés et identifier les travaux à mener.

Nous avons élaboré un chiffrage budgétaire, en estimant les charges associées aux travaux à conduire

Nous avons défini la feuille de route de des projets réglementaires MiFID2/MiFIR.